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東北網(wǎng)6月12日訊 銀行卡里剛剛存入5萬元現(xiàn)金，卻在瞬間被轉(zhuǎn)走。這樣驚心動魄的場景，不只電視劇里才有，大慶市民張紅就遇到了類似的事情。張紅到底遭遇了怎樣的騙局？近日，記者采訪了高新公安分局辦理此案的刑偵民警。 微信看到無抵押貸款信息奔赴哈市約見辦事人 “最近，我家里著急用錢，正發(fā)愁時，在微信朋友圈里看到一條無抵押貸款信息?！睆埣t看到的信息大致內(nèi)容為：急用錢就找我，低息借款，當(dāng)天下款，手續(xù)簡便快捷，無需抵押，1萬到50萬均可，有意者可以與微信號138368*****聯(lián)系。 “當(dāng)時看到這條信息，還給我丈夫看了看，他有些懷疑，可后來與對方微信取得聯(lián)系，得知利息較低，還不用抵押物，自己也不損失什么，就想把這個貸款辦下來?！睆埣t說。 就這樣，張紅與對方通過微信聯(lián)系后，約在哈市和興路一家招商銀行里見面。 “第一次在銀行見面，我就放松了警惕，那名男子看上去30歲上下?！眱扇艘娒婧螅凶痈嬖V張紅，想要辦理貸款，除要交付1000元手續(xù)費(fèi)外，還要提供身份證和銀行流水單，目的是讓銀行看到資金往來情況。由于張紅沒有帶身份證，兩個人約定過幾日在同一地點見面。 新辦一張借記卡存5萬元瞬間被轉(zhuǎn)賬 第二次見面，男子讓張紅在招商銀行開一張借記卡，并開通了網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。之后告訴張紅，回大慶后要向這張銀行卡里多次存錢取錢，目的就是制造這個賬戶的流水信息，金額越大貸款越好辦。 當(dāng)天，張紅在辦理完借記卡和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，男子借口要登記銀行卡信息，將新卡要到自己手里，讓張紅去復(fù)印身份證。等張紅復(fù)印完身份證回來，男子把銀行卡交給張紅，再三囑咐她回大慶后要往借記卡里存錢。 “回到大慶后，我把兒子的復(fù)員費(fèi)5萬元存了進(jìn)去?！睆埣t說，當(dāng)天她找到一家招商銀行，想要存款前也曾心有疑慮，擔(dān)心那名男子動手腳，所以先存入了100元錢，手機(jī)短信馬上進(jìn)來了存款信息提醒，“以為銀行卡在手，試驗過沒有問題，我就把5萬元錢都存到了卡里?！?/p> 然而，讓張紅萬萬沒有想到的是，5萬元存入賬戶成功的短信剛過來，緊接著又進(jìn)來一條5萬元轉(zhuǎn)賬成功的短信。 張紅以為是系統(tǒng)出了故障，趕緊讓銀行工作人員幫助查看，結(jié)果確認(rèn)剛存入的錢已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。在銀行工作人員的提醒下，張紅報了警，并到高新公安分局刑偵四隊向偵查員講述了整個案發(fā)過程。 民警多次赴哈取證證據(jù)確鑿零口供定罪 接案后，王剛和偵查員立即趕赴哈市調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張紅的5萬元錢被轉(zhuǎn)到一張昆侖銀行卡上，可該卡的開戶人并非本地人，且與銀行監(jiān)控視頻里顯示的并非同一人。由此判定，嫌疑人是通過購買他人銀行卡作案。 通過調(diào)取大量視頻和信息研判，偵查員發(fā)現(xiàn)，張紅當(dāng)時復(fù)印身份證時，犯罪嫌疑人迅速來到銀行內(nèi)一臺公共電腦前操作，將張紅新開的借記卡設(shè)置了大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，只要往這張卡里存入大額現(xiàn)金，就會迅速轉(zhuǎn)到設(shè)定的銀行卡上，這就是張紅5萬元錢瞬間被轉(zhuǎn)走的原因。 為鎖定犯罪嫌疑人真實身份，王剛和辦案民警多次前往哈市調(diào)查取證，通過收集電子物證、調(diào)取銀行卡流水對賬單、嫌疑人捆綁昆侖銀行卡的取款地點監(jiān)控，進(jìn)一步分析犯罪嫌疑人活動區(qū)域，最終鎖定了31歲的牡丹江籍男子李越。 就李越被鎖定的同時，警方獲得消息，李越因涉嫌詐騙已被哈市警方刑拘。王剛立即聯(lián)系哈市警方，在哈市提審了李越，可李越對詐騙張紅一案并不承認(rèn)，但張紅卻辨認(rèn)出李越就是給自己辦理貸款的那名男子。 隨后，王剛和辦案民警對掌握的書面和電子證據(jù)進(jìn)行了細(xì)致整理，傳給了哈市警方。哈市警方比對信息發(fā)現(xiàn)，李越被捕時，身上攜帶了一張昆侖銀行卡，張紅的5萬元錢就是被轉(zhuǎn)到了這張卡里。 今年4月，哈爾濱市南崗區(qū)人民法院審理了此案，法院以零口供給李越定了罪，并返還了受害人張紅被騙走的5萬元錢。對此，警方提醒市民：騙子的手段不斷翻新，讓人防不勝防。無論是想貸款還是辦信用卡，都要到正規(guī)銀行進(jìn)行申請，以免遭受不必要的損失。(文中除民警外均為化名) |
